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逾期7个月 中泰信托5亿青海项目未了局

  逾期7个月 中泰信托5亿青海项目未了局

  青海省投债务困局;产品宣介存疑,投资者认为中泰信托失职;中泰信托和青海省投还在协商如何解决

12月23日受益人大会现场,中泰信托董事长吴庆斌等与投资者交流。 受访者供图

投资者提供的恒泰18号销售期间的投资指南,产品类型写明为“政府平台类”。

  恒泰18号销售时的宣介材料。受访者供图

  12月23日,恒泰18号集合资金信托计划(下称“恒泰18号”)投资人自行召开2019年第四次受益人大会媒体发布会。新京报记者获悉,项目融资方青海省投资集团有限公司(下称“青海省投”)和管理方中泰信托相关负责人均现身发布会,新的解决方案也于当日公开。

  这距离中泰信托恒泰18号逾期已经7个月。不过,三方在偿付等关键问题上仍未能达成一致。投资者的“火力”主要瞄准中泰信托,提出的问题包括:中泰信托在产品推介期提供给投资人的销售材料和官网挂出的材料是不同版本,中泰信托未能在融资方暴露风险时及时预警,中泰信托董事长吴庆斌9月时曾提出过一次解决方案但不了了之,协调问题难以推进与中泰信托实控人不透明有关等。

  中泰信托方面表示,目前仍积极与青海方面协商。

  项目到期兑付前夕生变

  “本该于今年5月到期的项目,1月还公告一切正常,3月突然就发了预警。”购买了恒泰18号1期的董女士(化名)称,恒泰18号每半年付一次信托收益,前三次都正常兑付,到期前的第四次收益没有结付。她此时再找该项目信托专员,对方称已经离职,中泰信托官网客服则表示不知情。

  新京报记者从投资人方面获得的材料显示,恒泰18号于2017年5月成立,投资门槛100万元,共发行9期,期限24个月,各期信托单位原定于2019年5月11日至2019年8月8日陆续到期结束。合计发行规模4.8亿元,涉及159名投资者,其中157位是自然人。预期收益方面,投资金额100万-300万元,预期年化收益率为7%;投资金额大于300万元,预期年化收益率为7.2%。

  项目融资方为青海省投资集团有限公司,青海省投以其持有的青海宁北发电47.29%股权、青投国际贸易100%股权为其支付上述股权收益权回购款的义务提供质押担保。上述拟质押股权评估价值合计18.28亿元,质押率为27.35%。

  “我们不为了高收益,就图个稳健,而且看融资方有国资背景。”董女士透露,当时给自己推荐产品的信托专员称,已经分析过融资方的财务状况,有相应的基建和存货。

  据企查查及中泰信托12月10日公开的媒体回复披露,青海省投的股东为青海省国资委(58.4%)、上市公司西部矿业(20.36%)、西宁经济技术开发区管理委员会(13.41%)、青海省国有资产投资管理有限公司(7.83%)。

  从同期信托收益率看,记者在用益信托网查询获悉,2017年5月成立的626个项目,平均收益率为6.55%,恒泰18号的预期收益率略高于平均值。

  中泰信托官网5月9日的公告显示,恒泰18号全部延期至2020年5月12日。

  融资方债务问题此前已遭预警

  三个月后,恒泰18号陆续到期的另外8期也没有逃脱违约的命运。投资者们在与中泰信托、青海省投长达数月的交涉过程中发现了诸多疑点,其一就是项目融资方背景和实力问题。

  董女士提供的材料显示,此前恒泰18号的宣传尽调资料中,对产品类型标注为“政府平台类”,交易结构图中也注有“青海省国资委出具承诺函”。然而项目违约后,他们发现官网宣介材料简介将该产品的资金投向描述为“工商企业”,交易结构图中也删除了“青海省国资委出具承诺函”这一信息。

  对于这点质疑,中泰信托未予回复。

  董女士还称,今年8月,中泰信托董事长吴庆斌亲自带队与投资者赴青海,青海省投的人也自称是企业,不是政府平台。

  除背景外,青海省投的实力被打上问号。官网介绍显示,公司主要在电力、煤炭、有色金属、矿产资源、房地产开发及金融等领域进行投资,现拥有煤炭285万吨/年、火电机组116.5万千瓦装机、水电机组65.1万千瓦装机、电解铝95万吨/年等产能,正在扩建16万吨/年扁锭生产线。

  但公开资料显示,2017年12月14日,鹏元资信即提醒,青海省投2017年前11个月累计新增借款占2016年末净资产的比例为30.71%,各机构应关注其债务规模的快速扩张;2018年9月6日,标普将青海省投的信用评级由BB-下调至B+,所有评级维持负面观察;2018年底,青海省投债务问题恶化,青海省政府于2018年12月9日成立了“调整支持青投集团改革脱困工作领导小组”,国家开发银行在青投集团债委会中处于牵头位置。

( 发布日期:2019-12-28 13:21 )